Talán a legnehezzebb előre gondolkodni, néha még azt is nehezen válaszoljuk meg hogy mi lesz holnap nemhogy azt, mi lesz 1 vagy akár 10, 20 év múlva. Pedig még ma el kell kezdenünk tervezni a jövőt. Ha nyugodtan szeretnénk élni idősebb napjainkban, akkor érdemes átgondolni hogy takarítunk meg. De az sem mindegy hogyan, fontos hogy szakszerűen tegyük ezt, ebben próbálunk meg segíteni.
Érdemes nyitott szemmel járnunk, akár megnézhetjük a saját bankunk akciós ajánlatait, néha bekerül az ajánlatok közé egy egy akciós kamat, de ennél sokkal jobban teljesítő befektetéseket is találhatunk. Érdemes egy befektetésekben jártas szakemberhez fordulni, aki segít megkeresni majd kiválasztani a piacon lévő professzionális megoldások közül a számunkra legmegfelelőbb befeketési formákat.
Fontos, hogy nagy különbség van a tanácsadó és az ügynök között, míg az ügynök kizárólag egy bizonyos befektetésre próbál rábeszélni minket, addig a pénzügyi tanácsadó több befektetési stratégiát is felvázol, és ebből tudjuk kiválasztani a számunkra, a legoptimálisabb megoldást. Továbbá fontos, hogy a tanácsadó független az intézetektől, így valóban jó befektetési, megtakarítási ajánlatokat kaphatunk tőle.
Mit is várhatunk el egy tanácsadótól? Először is hogy az első beszélgetés mindenképpen ingyenes. Miután kitárgyaljuk vele a pénzügyi helyzetünket, hogy teljes képet kapjon a lehetőségeinkről, ekkor kezdődik igazándiból a munkája, elkezdi keresni az számunkra, a helyzetünkhöz legjobban passzoló befektetési megoldást (részvény alapú, eszköz alapú, deviza alapú befektetés). Következő találkozón fogja ismertetni ezeket az ajánlatokat, melyek közül mi fogjuk kiválasztani a számunkra megfelelőt.
Miután aláírtuk a szerződést, még nem ér véget a tanácsadó munkája, sőt innen kezdődik igazándiból. Figyelemmel követi a választott befektetésünket, a piaci lehetőségeket, és folyamatosan próbálja optimális mederbe tartani azt.
Még egy fontos kérdés, hogy a tanácsadó mennyiért is vállalja az éveken keresztülnyúló tanácsadói munkát? Itt újra megemlítem, hogy az első tanácsadás, találkozás teljességgel díjmentes, ha a tanácsadó által kidolgozott megoldás mellett tesszük le a voksunkat, akkor ő a befektetésünk útját térítésmentesen egyengeti az évek során, mivel a tanácsadó a pénzintézetektől kapja a jutalékát.